外汇投资入门

外汇对于某些投资者而言，外汇市场提供了一个赚钱的好机会，因为外汇市场被公认为世界上最大，流动性最强的金融市场，每天的外币交易量超过6兆美元，超过了期货和股票市场的总和。

过去外汇投资主要的参与者来自金融机构和高资产人士。但是，随着科技的进步，一般人也都可以在线上投资外汇市场。现在每天超过30%的外汇交易是由零售交易商进行，包括期货，  差价合约（CFD）在内的衍生工具，这促进了投资外汇的散户交易者呈现指数型增加。

和股票投资一样，外汇获利机会多，但风险也大。许多网站指出超过70%-80%，甚至90%的个人投资者参与外汇交易都有亏损经验。作为新手，如果你不知道要如何投资外汇，“ 外汇保证金投资入门教学 ”正是此刻所需。

外汇投资入门首先应从了解外汇投资方式开始。

一、 外币兑换

外汇交易，一般指的是使用某一种货币交换另一种货币。日常生活中，当你去某个国家旅游时，你就需要将本国货币兑换成当地货币。在这个过程中，你便参与了简单的「外汇交易」。

二、外币定存

如果投资人想把台币换成其他货币来避险或保值，可以去银行开立外币定存户来买卖外币。通过购买或出售的外币交换作法，是最基本的外汇投资方式，属于「外汇现货交易」。至于外币定存，银行有很多天期的选择，交易量大，风险收益低，适合第一次开始投资外汇的新手。

三、 外汇保证金交易

风险与收益较高的投资方式是「外汇保证金交易」，适合有一定交易经验的投资人。外汇保证金交易的投资门槛较低，一般来说，会做股票交易就会做外汇保证金，外汇保证金其实就是很多人说的「炒外汇」，需要分析外币市场，分析汇率价格走势，从买卖汇差而获利。

投资者可以在银行或者外汇交易商开户，存入一定比例保证金，TMGM最低开户门槛为$100,    然后有60多种货币可兑换，大多经纪商提供的杠杆率为1:100， 1:200， 1: 500不等。

交易外汇保证金的好处是入金门槛很低，可以24小时交易，多空双向操作，交易十分灵活。

举例，如果您认为欧元兑美元升值，则可以购买EUR/USD,    如果您认为欧元相对于美元汇率会下降，则可以卖出EUR/USD，如果价格走势与你的操作方向一致，就会赚钱，如果相反则会亏损。

但是外汇保证金最怕的就是断头——也就是一个波动把你的本金亏完了。因此，交易外汇保证金一定要注意控制风险，设置停损停利点！合理使用杠杆。

选择经纪商时，也要注意提防诈骗！外汇保证金交易有不少诈骗平台，套用其他业者的品牌名或网站，或者用line联系诱使投资人入金，投资人千万要小心！选择外汇保证金交易商时，一定要确认是否有取得金融监理机构核发的牌照，才是正规交易商。正规交易商才不会有代操盘、指导交易、喊单、出不了金等情況。

许多新手外汇投资者亏损的主要原因，我认为是个人投资者不能利用好杠杆和保证金。 『杠杆不仅放大了获利和亏损，也放大了投资者的恐惧和贪婪。 』专业的外汇投资者，需要系统的学习和进行足够的训练。

什么是杠杆？

在外汇投资市场中，杠杆可以让投资人以较少的资金建立和管理更大的部位，实现「以小搏大」。使用这种方式，可以最大限度利用自己的交易资金来增加潜在的收益率。

例如，假如外汇交易商为投资人提供了20:1的杠杆，这表示投资人可以建立的部位规模是交易帐户余额的20倍。举例来说，购买40000个单位的EUR/USD时，投资人只需要2000欧元即可开仓。

杠杆交易原理

什么是外汇保证金？

外汇保证金诞生于20世纪70年代，是一种金融衍生工具。投资人将一定金额的资金存入交易帐户，作为外汇交易的保证金，由交易商同意授予若干信用倍数，使投资人可操作相当于存入资金数倍的交易金额。

保证金通常表示为部位总金额的百分比，例如，大多数外汇交易商说他们提供2％、5％或25％的保证金。而杠杆通常以比率表示，通常为10: 1、50: 1、100: 1、200: 1、400: 1和500: 1

▶ 50: 1：每拨出1美元作为原始资金, 最多可以开立50美元的部位，举例来，存入500美元可以进行25000美元的交易。

▶ 100: 1：这是提供给标准账户的典型杠杆比率。举例来说，以$ 2,000的资金可以进行高达 $ 200,000的外汇交易

▶ 200: 1：这是迷你账户的典型杠杆比率。对于大多数交易商，该账户的典型最低保证金为500美元。

▶ 400: 1：按此比率，每美元可以交易高达400美元。大多数交易商在迷你账户上提供此杠杆。

Mitrade提供杠杆率最高200倍，下单交易时可以自己在订单上调节杠杆、交易量大小等条件，帮助用户主动掌握交易。

接下來我们看看外汇保证金交易的杠杆效果： 当我们都存1000美金时交易EURUSD时，应用不同杠杆时。

如何操作外汇杠杆和保证金？

从上表可以看出，杠杆可以放大货币的变动。当你存入$1000保证金使用200：1杠杆交易时，仅价格变动5%， 投资人的收益和损失就达到$10,000。

显然，外汇保证金和杠杆可以帮助投资人放大收益，也可能造成庞大的损失。建议新手外汇保证金交易者使用较低的杠杆。大多数经验丰富的交易员也常将杠杆率限制在10:1以内。成功的外汇交易员还会制定稳健的交易策略，随着时间的推移慢慢调整交易时间范围，一旦达到交易目标，则会一键停利，果断出场。

如果刚开始进入外汇市场，那么低而慢的交易是明智的选择，不要在你的第一个账户中使用500:1的杠杆，以免造成不可避免的损失。接下来将带您了解外汇投资有什么优缺点，从而您可以判断自己是否应该交易外汇。

与期货和股票市场相比，外汇交易市场的流通性远高于其他投资市场，因为外汇市场每天24小时开放，市场进入门槛低。接下来谈谈外汇投资有何优缺点？

外汇投资的优点

•  契约规格弹性大
  外汇保证金交易是利用杠杆交易的原理，将资金扩大后在外汇市场上进行操作，假如外汇保证金交易的杠杆最大可达本金的200倍，投资1000美元就可以做20万美元的交易，实现以小搏大。相比股票、期货市场来说，外汇是最为灵活的，除了杠杆，最小交易单位可以从0.01手开始。

•  双向交易，多空操作    
  大部分股票投资市场中，只有股价上涨才能获利，而外汇投资中，既可以买多，也可以买跌，双向交易赚钱。

•  24小时全天交易   
  股市中，投资者只能在当地时间的白天特定时间段交易，不利于上班族操作。外汇投资可在交易日内24小时全天交易，便于投资者随时调整交易策略。

• 市场较为公平，不宜受人操纵       
  根据BIS报告显示，2019年全球日均外汇交易量已突破6.6兆美元。由于外汇交易是全球性市场，数据和行情公开，所以外汇市场相对公平，很难受到人为操控。

•  交易费用低，可控制成本    
  在股市中，投资者必须支付经纪佣金、交易服务费和税金。外汇市场中的场外交易结构则会大大缩减交易费用，降低每次投资的成本支出。

外汇投资的缺点

• 高波动性       
  如果不熟悉外汇交易，在高度波动的市场中很容易遭受巨大损失，投资人可能会损失全部资金。全天候的市场交易使得随时监控价格波动变得困难。最好的方法就是严格控制所有外汇交易的停损，并系统性地进行交易。

• 自主学习  
  在股票市场中，交易者可以从基金经理、投资顾问等寻求帮助，外汇交易几乎完全靠自己。大多数交易者在初始阶段退出，主要是由于有限的外汇交易知识和不正确的交易导致损失。

外汇新手应考虑自己是否适合外汇交易。外汇交易的特点是灵活且需要高度参与。如果仅以兼职的心态玩外汇，很有可能造成巨大损失。外汇投资者面临高风险，高波动，和高杠杆，成功的外汇交易者必须不断学习，拥有高效的资本管理技巧、稳健的交易计划和风险承受能力。如果决定投资外汇，接下来谈谈：

– 交易量最大的货币是什么？

全世界共有180种不同的货币，根据各国货币的特性，外汇交易中的货币可分为四大类型：

● 政策性货币，货币走势多由该国政策和经济变动决定，如：美元、欧元

● 避险型货币，用来规避国际贸易和金融市场上的各种风险，如： 日圆 、瑞士法郎

● 商品性货币，该国货币受大宗商品出口影响，如：澳币、俄罗斯卢布

● 新兴市场货币，受政府严格管控，货币相对稳定，如：人民币

外汇新手投资者可以选择操作前3类型的货币入门。

以下列出交易量最高（流动性最高）的十种货币，整体占了外汇市场近90%的交易。投资者可以关注这些货币的投资机会。

全球交易量最高的十种外汇货币对（来源：fxssi）

交易高流动性货币对的优点

● 点差更低

● 交易手续费更低

● 订单执行更快

● 可获取更多讯息与新闻

● 价格的变化会更平滑

你应该交易哪种货币取决于你的交易风格和策略

如果你是经验丰富的交易者，波动性更大的货币带来更多的交易机会，赚钱或亏钱也越多。而缺乏经验的交易员和新手，交易波动性高的货币风险往往高于一般货币交易。因此建议新手选择波动性小的货币交易，例如先从欧美这种高流动性、波动很小的货币开始。因为投资人能获得更低的费率，能有更好的交易条件，并且在讯息取得方面更迅速。

在投资外汇时，一定要选择有监管的平台交易。目前全球各国家一般都有对交易商进行严格监管的政府机构，举例来说，全球知名的监管机构通有：

● 英国金融市场行为监管局(FCA)

● 澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)

● 美国全国期货协会(NFA)

● 欧盟金融工具市场管理(MiFID)

● 塞浦路斯证券和交易委员会 (CySEC)等

TMGM交易平台是受澳大利亚证券与投资委员会ASIC和开曼CIMA正规监管的外汇差价合约交易商。平台上可交易60多种外汇货币对，还可以交易黄金、白银等贵金属，美股，A股股票指数，及比特币等多种金融产品。其次，TMGM提供0佣金，低价差，杠杆率从1至500可选择，最小交易量低至0.01手。 TMGM交易软体具备多种交易工具，如停损停利，追踪停损，即时交易信号。

1、外汇价格波动的因素有很多

例如全球政局动荡、利率增减、股市变化、经济动向等。同时，参与市场的投资主体包括商业机构、投资银行、避险基金和政府，还有跨国组织和私人投资者，这一切都为外汇市场提供了充分的流动性和投资机遇。投资人需要研究市场的基本面，关注新闻和事件来了解货币的趋势。

2、外汇杆杆投资时可以利用较小的资金，在外汇市场上进行较大的交易。

投资人可以在货币上升时买入获利（做多），也可以在货币下跌时卖出获利（做空），双向交易可以帮助自己度过熊市，也可以在剧烈波动的市场中寻找获利点。

3、杠杆不仅可以放大盈利和亏损，也会放大投资者的恐惧和贪婪。

真正的投资者，需要长久系统性的学习和训练，新手交易时一定要注意控制杠杆的比率。

4、新手应从小手数（交易金额）开始外汇交易

外汇投资的一大特点是可以用小资金交易，这样在风险较低的情况下开始交易，容易积累交易经验，减轻负担。

5、制定交易计划，并遵守自己的交易策略

不要频繁变动交易策略。但是记住外汇投资策略并不总是一成不变，当市场趋势改变，出现不利发展时，应该在适当时候切换策略。

6、永远不要忽略及时停利停损。

应该设置一个明确的入场点和出场点，例如当获利20%就及时停利，不管市场如何，达到目标就应该全身而退，等待下一次机会。

7、外汇投资新手应对风险有透彻的了解，并从模拟账户开始进行外汇交易练习。

本篇外汇保证金投资教学共分享了5个要点，帮助新手投资外汇，包括了解外汇投资方式，学习外汇杠杆和保证金，认识外汇投资优缺点，外汇货币的选择和选择外汇交易商。

外汇有机会赚钱，且由于其投资门槛较低，杠杆灵活且高波动，越来越多的零售交易商和外汇散户参与外汇交易。但是杠杆交易的高风险性是交易者进入外汇投资前必须了解清楚的。

本文仅代表作者个人观点，不作为投资建议！